คู่มือ A. Stotz All Weather Strategy · ค่าธรรมเนียม

All Weather Strategy มีค่าใช้จ่ายอะไรบ้าง? แยกค่าจัดพอร์ตกับค่ากองทุน

คำว่าไม่มีค่าธรรมเนียมจัดพอร์ตเพิ่ม ไม่ได้แปลว่าการลงทุนไม่มีต้นทุนเลย เพราะแผนนี้ประกอบด้วยกองทุนหลายกอง และแต่ละกองอาจมีค่าธรรมเนียมของตัวเอง

ตรวจแหล่งข้อมูลล่าสุด 9 พฤศจิกายน 2569เนื้อหาเพื่อความรู้ทั่วไป

ตรวจข้อมูลล่าสุดที่ Finnomena ↗กลับไปหน้าภาพรวม

แยกต้นทุนออกเป็นคนละชั้น

หน้า A. Stotz All Weather Strategy ของ Finnomena ระบุว่าไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการจัดพอร์ต และระบุด้วยว่ายังมีค่าธรรมเนียมซื้อ ขาย และค่าจัดการกองทุนตามปกติ ประเด็นนี้ควรอ่านเป็นสองเรื่องแยกกัน: ค่าบริการสำหรับการจัดแผน กับค่าใช้จ่ายของกองทุนและรายการลงทุนที่ใช้ทำตามแผน

ค่าจัดพอร์ต: หน้า Finnomena ระบุว่าไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในส่วนนี้
ค่าธรรมเนียมกองทุน: กองทุนข้างในมีค่าใช้จ่ายตามเอกสารของแต่ละกอง เช่น ค่าจัดการและค่าใช้จ่ายอื่นที่เรียกเก็บจากกองทุน
ค่าซื้อขาย: ตรวจค่าธรรมเนียมที่อาจเกิดจากการซื้อ ขาย หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนตามกองทุนและช่องทางทำรายการ

อย่ารวมอัตราคนละฐานเป็นตัวเลขเดียว

ค่าใช้จ่ายบางรายการคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าทรัพย์สิน บางรายการคิดเมื่อมีการทำธุรกรรม และบางรายการสะท้อนอยู่ในมูลค่าหน่วยลงทุน การนำอัตราค่าธรรมเนียมจากเอกสารหลายกองมาบวกตรง ๆ อาจไม่ใช่ต้นทุนจริงของพอร์ต หากไม่รู้สัดส่วนเงินลงทุน ช่วงเวลาถือครอง และรายการที่เกิดขึ้น

จึงไม่ควรใช้คำว่า “ฟรี” โดยไม่บอกขอบเขต และไม่ควรสรุปค่าธรรมเนียมรวมของพอร์ตจากตัวเลขเก่า เมื่อรายชื่อกองทุนหรือน้ำหนักเปลี่ยน ค่าใช้จ่ายจริงก็อาจเปลี่ยนตาม

เช็กอะไรในเอกสารก่อนทำรายการ

เปิดรายชื่อกองทุนและสัดส่วนล่าสุดของแผนจาก Finnomena
ดาวน์โหลด Fund Fact Sheet และหนังสือชี้ชวนของกองทุนทุกกองที่เกี่ยวข้อง
ดูช่องค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจริง ไม่ดูเฉพาะอัตราสูงสุด
ตรวจค่าซื้อ ขาย สับเปลี่ยน และเงื่อนไขของแพลตฟอร์มก่อนยืนยันรายการ
ตรวจว่าวันที่เอกสารตรงกับข้อมูลล่าสุดหรือไม่ และมีค่าใช้จ่ายป้องกันความเสี่ยงค่าเงินหรือไม่

ก.ล.ต. แนะนำให้ผู้ลงทุนตรวจค่าธรรมเนียมใน Fund Fact Sheet เพราะเป็นต้นทุนที่กระทบผลตอบแทน การอ่านเอกสารรายกองจึงสำคัญแม้จะมีทีมจัดสรรสินทรัพย์หรือระบบช่วยติดตามพอร์ต

ตัวอย่างคำถามที่ควรได้คำตอบ

ก่อนลงทุน ลองจดคำถามที่ยังไม่ชัด เช่น “กองทุนแต่ละกองเก็บค่าอะไรจากใคร?”, “ค่าที่แสดงเป็นอัตราสูงสุดหรืออัตราที่เรียกเก็บจริง?”, “ถ้าเปิด Automatic Allocation จะมีต้นทุนรายการใดเพิ่มหรือไม่?” แล้วใช้เอกสารปัจจุบันของ Finnomena และ บลจ. เป็นคำตอบ ไม่อาศัยเพียงป้ายโฆษณาหรือคำว่าไม่มีค่าจัดพอร์ต

ดูโครงสร้างและข้อมูลผลิตภัณฑ์ล่าสุดได้ที่ หน้า A. Stotz All Weather Strategy ของ Finnomena และอ่านต่อที่ คู่มืออ่าน Fund Fact Sheet

คำถามที่พบบ่อย

ถ้าไม่มีค่าจัดพอร์ต แปลว่าไม่มีค่าธรรมเนียมเลยหรือไม่?

ไม่ใช่ Finnomena ระบุว่าไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการจัดพอร์ต แต่กองทุนข้างในยังมีค่าธรรมเนียมจัดการและอาจมีค่าซื้อขายตามเอกสารและรายการที่ทำ

คำนวณค่าธรรมเนียมรวมของพอร์ตจากอะไร?

ต้องใช้รายชื่อกองทุน สัดส่วนลงทุน ระยะเวลาถือ และรายการซื้อขายจริงจากข้อมูลล่าสุด จึงไม่ควรนำอัตราของทุกกองมาบวกโดยไม่ดูฐานคำนวณ

แหล่งข้อมูล

วันที่ตรวจแหล่งข้อมูล: 9 พฤศจิกายน 2569 หากเงื่อนไขหรือเอกสารทางการมีการเปลี่ยนแปลง ให้ยึดข้อมูลล่าสุดจากผู้ให้บริการและเอกสารกองทุน

บทความนี้จัดทำเพื่อการศึกษาและอธิบายข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล ไม่รับประกันผลตอบแทนหรือเงินต้น และไม่ได้รับคำสั่งซื้อขาย โปรดตรวจเอกสาร ความเสี่ยง และค่าธรรมเนียมล่าสุดจาก Finnomena และ บลจ. ก่อนตัดสินใจ