Risk Level 6 คืออะไร? อ่านระดับความเสี่ยงของ All Weather อย่างไร

อ่านฉลากความเสี่ยงให้ตรงความหมาย

ระดับความเสี่ยงเป็นข้อมูลสรุปเพื่อช่วยมองภาพรวมของผลิตภัณฑ์หรือแผนลงทุน ไม่ควรตีความเลข 6 ว่าเป็นโอกาสขาดทุน 6% ขาดทุนได้ไม่เกิน 6% หรือจะมีผลตอบแทนระดับใด เพราะตัวเลขนั้นไม่ได้ให้คำตอบเหล่านี้ด้วยตัวเอง

สำหรับแผนนี้ ให้เรียกตามที่หน้า Finnomena ระบุว่า “Finnomena Goal ความเสี่ยง 6” และเปิดดูคำอธิบายเกณฑ์จัดระดับกับเอกสารของกองทุนข้างในประกอบ อย่าแปลงเลขให้เป็นความน่าจะเป็นหรือวงเงินขาดทุน หากไม่มีเอกสารรองรับ

ระดับผลิตภัณฑ์กับความเหมาะสมของคนละเรื่อง

ผลิตภัณฑ์หนึ่งมีการจัดระดับความเสี่ยงได้ แต่ผู้ลงทุนยังต้องพิจารณาเป้าหมาย ระยะเวลาที่จะใช้เงิน รายได้และภาระหนี้ สภาพคล่อง และความสามารถรับความผันผวนของตนเอง การมีเงินถึงขั้นต่ำไม่ได้ทำให้แผนเหมาะสมโดยอัตโนมัติ

Finnomena แนะนำลงทุนระยะยาวอย่างน้อย 3 ปี แต่คำแนะนำเรื่องระยะเวลาไม่ใช่คำรับรองว่าจะคืนทุนหรือได้กำไรเมื่อครบกำหนด มูลค่าหน่วยลงทุนอาจลดลงในช่วงที่ต้องการใช้เงินได้

ตรวจความเสี่ยงมากกว่าตัวเลขเดียว

• สินทรัพย์: พอร์ตมีสินทรัพย์ประเภทใด และสัดส่วนล่าสุดเป็นเท่าไร
• กองทุนข้างใน: แต่ละกองมีความเสี่ยงตลาด เครดิต สภาพคล่อง หรือค่าเงินแบบใด
• การขาดทุน: อ่านกรณีขาดทุนและความผันผวนในเอกสาร ไม่ยึดแต่ค่าเฉลี่ยผลตอบแทน
• การใช้เงิน: ถ้าต้องขายในช่วงตลาดปรับลง จะกระทบเป้าหมายหรือค่าใช้จ่ายจำเป็นหรือไม่

ความหลากหลายของสินทรัพย์อาจช่วยกระจายแหล่งความเสี่ยง แต่ไม่ได้กำจัดความเสี่ยงหรือรับประกันว่าทุกส่วนจะเคลื่อนไหวสวนทางกัน

ทำความเข้าใจก่อนตัดสินใจ

ใช้ระดับความเสี่ยงเป็นจุดเริ่มต้นของการอ่าน ไม่ใช่ข้อสรุปแทนการประเมินตนเอง ตรวจหนังสือชี้ชวนและ Fund Fact Sheet ของกองทุนแต่ละกอง รวมถึงข้อมูลความเสี่ยงล่าสุดจาก Finnomena หากยังไม่เข้าใจคำศัพท์หรือเงื่อนไข ให้ขอคำอธิบายจากผู้ให้บริการโดยตรงก่อนส่งคำสั่ง

ดูภาพรวมผลิตภัณฑ์ที่ คู่มือ A. Stotz All Weather Strategy และตรวจข้อมูลล่าสุดจาก หน้า Finnomena