เปิดแนวคิดสร้าง Passive Income อยากมีรายได้ระยะยาวจากอสังหาฯ ต้องเริ่มยังไง

การมี Passive Income หรือรายได้ที่เข้ามาอย่างสม่ำเสมอโดยที่เราไม่ต้องทำงานตลอดเวลา เป็นเป้าหมายทางการเงินที่หลายคนใฝ่ฝัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในยุคปัจจุบันที่ความมั่นคงทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญ การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับการสร้าง Passive Income อย่างไรก็ตาม การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรงอาจต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและมีความยุ่งยากในการบริหารจัดการ บทความนี้จะพาคุณไปทำความรู้จักกับอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ นั่นคือการลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณเข้าถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ง่ายขึ้น พร้อมทั้งเจาะลึกถึงวิธีการเลือกและข้อควรพิจารณาต่างๆ เพื่อให้คุณสามารถสร้าง Passive Income จากอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างยั่งยืน

ความน่าสนใจของการลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน

REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมในตลาดมานาน REIT หรือ Real Estate Investment Trust คือกองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีรายได้จากการให้เช่า เช่น อาคารสำนักงาน ศูนย์การค้า โรงแรม และอพาร์ตเมนต์ ส่วนกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานจะลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานของประเทศ เช่น ทางด่วน เสาโทรคมนาคม โรงไฟฟ้า ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่จำเป็นต่อการพัฒนาประเทศ

เกณฑ์การจ่ายเงินปันผลของ REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน

หนึ่งในจุดเด่นที่สำคัญของ REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานคือเกณฑ์การจ่ายเงินปันผล โดยทั่วไปแล้ว REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานจะต้องจ่ายเงินปันผลในอัตราที่ไม่น้อยกว่า 90% ของกำไรสุทธิหลังจากหักค่าใช้จ่ายต่างๆ ซึ่งหมายความว่านักลงทุนจะได้รับรายได้ที่สม่ำเสมอและสามารถคาดการณ์ได้ในแต่ละงวด

ประเภทของอสังหาริมทรัพย์ที่ REIT ลงทุน

REIT สามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้หลากหลายประเภท เช่น

• อาคารสำนักงาน
• ศูนย์การค้า
• โรงแรม
• อพาร์ตเมนต์
• คลังสินค้า

ประเภทของโครงสร้างพื้นฐานที่กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานลงทุน

กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานจะลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นต่อการพัฒนาประเทศ เช่น

• ทางด่วน
• เสาโทรคมนาคม
• โรงไฟฟ้า
• ระบบขนส่งมวลชน

สัญญาเช่าและผลกระทบต่อกระแสรายได้

ลักษณะการให้เช่าของ REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานส่วนใหญ่จะเป็นสัญญาเช่าระยะยาว ซึ่งช่วยสร้างความมั่นคงให้กับกระแสรายได้ของกองทุนและทำให้นักลงทุนมั่นใจได้ว่าจะได้รับผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ

ข้อดีและข้อแตกต่างระหว่าง REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน

แม้ว่า REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานจะมีเป้าหมายในการสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอเหมือนกัน แต่ก็มีความแตกต่างกันในหลายด้าน

การจ่ายเงินปันผล

ทั้ง REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานมีเกณฑ์การจ่ายเงินปันผลที่สูง แต่ REIT อาจมีความผันผวนของเงินปันผลมากกว่าเนื่องจากรายได้ขึ้นอยู่กับผลประกอบการของอสังหาริมทรัพย์ที่กองทุนลงทุน ในขณะที่กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานมักมีรายได้ที่ค่อนข้างแน่นอนกว่า

ความมั่นคงของกระแสรายได้

กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานมักมีความมั่นคงของกระแสรายได้สูงกว่า เนื่องจากสินทรัพย์ที่ลงทุนมีความจำเป็นต่อการใช้งานและมีสัญญาเช่าระยะยาว ในขณะที่ REIT อาจมีความเสี่ยงจากปัจจัยภายนอก เช่น ภาวะเศรษฐกิจ หรือการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมผู้บริโภค

ประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุน

REIT ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีรายได้จากการให้เช่า ในขณะที่กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานของประเทศ

เช็คลิสต์สำหรับ New Gen Investor ในการเลือก REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน

สำหรับ New Gen Investor ที่สนใจลงทุนใน REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน มีข้อควรพิจารณาหลายประการ

วัตถุประสงค์การลงทุน

คุณต้องพิจารณาว่าคุณต้องการลงทุนเพื่ออะไร เช่น เพื่อสร้าง Passive Income ในระยะยาว หรือเพื่อเก็งกำไรในระยะสั้น การเลือก REIT หรือกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานที่เหมาะสมจะขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของคุณ

รายละเอียดสัญญา

ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสัญญาเช่าของสินทรัพย์ที่กองทุนลงทุน เช่น ระยะเวลาเช่า อัตราค่าเช่า และเงื่อนไขอื่นๆ เพื่อทำความเข้าใจถึงความเสี่ยงและโอกาสในการลงทุน

การทำความเข้าใจเรื่องการลดทุน (Amortization)

การลดทุนคือการทยอยคืนเงินต้นให้กับผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งจะส่งผลต่อมูลค่าของเงินลงทุนในระยะยาว คุณควรทำความเข้าใจว่ากองทุนที่คุณลงทุนมีการลดทุนอย่างไร

การติดตาม Performance

ติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อประเมินว่ากองทุนสามารถสร้างผลตอบแทนได้ตามที่คุณคาดหวังหรือไม่ และปรับกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสม

ความเสี่ยงและโอกาสในการลงทุนใน REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน

การลงทุนมีความเสี่ยงเสมอ REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานก็เช่นกัน

ความเสี่ยงในตลาดอสังหาริมทรัพย์

ความผันผวนของตลาดอสังหาริมทรัพย์ เช่น ภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัว หรือการเปลี่ยนแปลงของอุปสงค์และอุปทาน อาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนของ REIT

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย

การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยอาจส่งผลกระทบต่อต้นทุนทางการเงินของกองทุน และส่งผลต่อผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับ

โอกาสในการสร้าง Passive Income

REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณสร้าง Passive Income ได้อย่างมีประสิทธิภาพ เนื่องจากมีเกณฑ์การจ่ายเงินปันผลที่สูงและสม่ำเสมอ

ตัวอย่างกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานที่น่าสนใจ (DI)

กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน DI หรือกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานโทรคมนาคม เป็นตัวอย่างหนึ่งของกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานที่น่าสนใจ เนื่องจากลงทุนในเสาโทรคมนาคม ซึ่งเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นต่อการใช้งานและมีรายได้ที่ค่อนข้างแน่นอน

ตัวอย่าง REIT ที่น่าสนใจ (CPNCG)

CPNCG หรือ CPN Retail Growth Leasehold REIT เป็นตัวอย่างของ REIT ที่ลงทุนในศูนย์การค้าของ CPN ซึ่งเป็นบริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ชั้นนำของประเทศไทย

ตัวอย่าง REIT ที่น่าสนใจ (UBC-2)

UBC-2 หรือ United Business Center REIT เป็นตัวอย่างของ REIT ที่ลงทุนในอาคารสำนักงานให้เช่า

ข้อดีของการลงทุนผ่านกองทุนรวม

การลงทุนผ่านกองทุนรวมมีข้อดีหลายประการ เช่น

• เข้าถึงการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย
• มีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพดูแล
• ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุน

การลงทุนใน REIT และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการสร้าง Passive Income จากอสังหาริมทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน คุณควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบ ทำความเข้าใจถึงความเสี่ยงและโอกาสในการลงทุน และเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้

💬 ปรึกษาการเงินฟรีกับผู้เชี่ยวชาญ คลิกเพื่อแอดไลน์

👉 แอดไลน์เพื่อปรึกษาฟรี

หรือสแกน QR เพื่อแอด