Rebalancing คือการปรับพอร์ตให้กลับเข้าใกล้สัดส่วนสินทรัพย์ที่ผู้ลงทุนกำหนดไว้ตามเป้าหมาย เมื่อสินทรัพย์เติบโตหรือปรับลดไม่เท่ากัน สัดส่วนและความเสี่ยงของพอร์ตอาจเปลี่ยนไป การปรับพอร์ตจึงควรเกิดจากการทบทวนเป้าหมายและความเสี่ยง ไม่ใช่ตอบสนองต่อข่าวหรือผลตอบแทนระยะสั้นอย่างเดียว
คลิปอ้างอิงเป็น Shorts ที่กล่าวถึงกองทุนปันผล 10 กอง แต่ transcript ที่บันทึกไว้ไม่มีรายชื่อกองทุนหรือหลักเกณฑ์คัดเลือก จึงใช้คลิปเป็นบริบทของการลงทุนเท่านั้น ไม่ได้ใช้เป็นคำแนะนำซื้อขายหรือหลักฐานข้อเท็จจริงในคู่มือนี้
วิธีทบทวนพอร์ต
- บันทึกสัดส่วนเป้าหมายและเหตุผลเดิม
- คำนวณสัดส่วนปัจจุบันจากมูลค่าตลาด ไม่ใช้เฉพาะจำนวนหน่วย
- กำหนดเกณฑ์ทบทวน เช่น รอบเวลา หรือเมื่อสัดส่วนเบี่ยงเบนเกินกรอบที่กำหนดเอง
- เปรียบเทียบการซื้อเพิ่มสินทรัพย์ที่สัดส่วนต่ำกับการขายสินทรัพย์ที่สัดส่วนสูง
- รวมค่าธรรมเนียม ภาษี สภาพคล่อง และผลต่อเป้าหมายก่อนทำรายการ
ไม่มีรอบปรับที่เหมาะกับทุกคน การซื้อหรือขายบ่อยเกินไปเพิ่มต้นทุนและอาจนำไปสู่การจับจังหวะตลาด หากเป้าหมายหรือความสามารถรับความเสี่ยงเปลี่ยน ควรทบทวนสัดส่วนเป้าหมายใหม่ด้วย ไม่ใช่ปรับตามสัดส่วนเดิมโดยอัตโนมัติ
เริ่มจาก การจัดสรรสินทรัพย์ และ ประเมินความเสี่ยงที่รับได้ ก่อนตั้งกติกาปรับพอร์ต
แหล่งข้อมูล
ปรับปรุง 16 ตุลาคม 2569 เป็นแนวทางทั่วไป ไม่กำหนดสัดส่วนหรือจังหวะซื้อขายเฉพาะบุคคล