“มือใหม่” ดูคลิปนี้ก่อนลงทุน | Investแมท #01

สวัสดีครับ! ยินดีต้อนรับสู่ซีรีย์ Invest Match ที่จะมาปูพื้นฐานความรู้เรื่องการลงทุนให้กับนักลงทุน “มือใหม่” ทุกท่าน ซีรีย์นี้จะช่วยให้คุณเข้าใจหลักการทำงานของการลงทุนแต่ละประเภท เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเองได้ครับ

ทำไมต้องรู้เรื่องการลงทุน

ผมเห็นนักลงทุน “มือใหม่” หลายคนพลาดท่าเสียเงินไปกับสิ่งที่ไม่ควรเสีย เพราะขาดความรู้ความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับการลงทุน ซีรีย์นี้จึงถูกสร้างขึ้นมาเพื่อเป็นแนวทางให้คุณเข้าใจเรื่องต่างๆ ก่อนตัดสินใจลงทุนจริง

4 ตอนในซีรีย์

ซีรีย์นี้มีทั้งหมด 4 ตอนด้วยกัน โดยตอนแรกจะเป็นการปูพื้นฐานกว้างๆ เกี่ยวกับการลงทุนทั้งหมด ก่อนที่จะเจาะลึกเรื่อง Option และ Future ในตอนต่อๆ ไป และปิดท้ายด้วยเทคนิคการจัดการความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนขั้นสูง

แนะนำตัวผู้พูด

ผมเคยทำงานเป็นนักวิจัยให้กองทุนในอเมริกาเป็นเวลา 3 ปี และสอบผ่าน CFA Level 1 ด้วยครับ แต่ต้องบอกก่อนว่าเนื้อหาในซีรีย์นี้ส่วนใหญ่เป็นมุมมองจาก Nth Match ที่ไม่ได้มีประสบการณ์เทรดด้วยเงินตัวเองโดยตรง ผมจะเน้นอธิบายให้เข้าใจว่าอะไรเป็นอะไร ทำงานอย่างไร ทำไมเราถึงใช้มันทำกำไรได้ และมีอะไรที่เราต้องระวังเมื่อจะลงทุนจริง

ข้อจำกัดของเนื้อหา

เนื้อหาจะไม่ลงลึกถึงสมการคณิตศาสตร์ หรือสอนเรื่องการเลือกหุ้นและการอ่านกราฟ หากมีข้อผิดพลาดหรือตกหล่นประการใด ผมขอความกรุณาทุกท่านช่วยกันจับผิดและแจ้งให้ทราบด้วยนะครับ

คำเตือนก่อนลงทุน

วิดีโอนี้ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผู้พูดไม่ใช่ที่ปรึกษาทางการเงิน เนื้อหาทั้งหมดมีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาและความบันเทิงเท่านั้น และไม่ได้มีความเกี่ยวข้องหรือสนับสนุนโดยแพลตฟอร์มการลงทุนใดๆ นักลงทุนควรศึกษาหาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

ผลตอบแทนและความเสี่ยง

พื้นฐานแรกสุดที่ทุกคนควรรู้ก่อนลงทุนคือ ผลตอบแทนและความเสี่ยงจะมาพร้อมกันเสมอ

No risk No return

ถ้ามีใครอ้างว่าสามารถทำกำไรได้โดยไม่มีความเสี่ยง ให้ตั้งข้อสงสัยไว้ก่อนเลยว่าเป็นไปได้ยากครับ

การวัดความเสี่ยง

เราจะใช้หลักสถิติในการวัดความเสี่ยง โดยใช้ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานของผลตอบแทน ยิ่งผลตอบแทนผันผวนมาก ก็ยิ่งมีความเสี่ยงสูง

Sharp Ratio

Sharp Ratio คือ อัตราส่วนของผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ซึ่งจะบอกว่าเราจะได้ผลตอบแทนมากน้อยแค่ไหนต่อ 1 หน่วยความเสี่ยงที่เราต้องแบกรับ

ความเสี่ยงแบบฉลาด vs ไร้สาระ

ความเสี่ยงมี 2 แบบ คือ ความเสี่ยงแบบฉลาด ที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไร และความเสี่ยงแบบไร้สาระ ที่ไม่เป็นประโยชน์และควรหลีกเลี่ยง

การลงทุน 3 ประเภท

ผมขอแบ่งการลงทุนออกเป็น 3 ประเภทหลักๆ เพื่อให้ง่ายต่อการทำความเข้าใจ

ความเสี่ยงต่ำ

การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น การฝากเงินในธนาคาร และการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล

ความเสี่ยงสูง

การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง เช่น การลงทุนในหุ้น และทองคำ

ความเสี่ยงสูงบวกๆ

การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมากยิ่งขึ้น เช่น อนุพันธ์ (Option, Future, CFD)

การลงทุนความเสี่ยงต่ำ

การลงทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความปลอดภัยของเงินลงทุนเป็นหลัก

การฝากเงินธนาคาร

เป็นการลงทุนที่ง่ายและมีความเสี่ยงต่ำที่สุด แต่ผลตอบแทนก็ต่ำเช่นกัน

พันธบัตรรัฐบาล

มีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นกู้ และให้ผลตอบแทนที่แน่นอนกว่า

หุ้นกู้

มีความเสี่ยงสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลเล็กน้อย แต่ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า

การลงทุนความเสี่ยงสูง

การลงทุนประเภทนี้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน

การซื้อหุ้น

เป็นการลงทุนในความเป็นเจ้าของบริษัท ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับผลประกอบการของบริษัท

ปัจจัยที่มีผลต่อราคาหุ้น

ราคาหุ้นได้รับผลกระทบจากหลายปัจจัย เช่น ผลประกอบการของบริษัท สภาวะเศรษฐกิจ และข่าวสารต่างๆ

การทำกำไรจากหุ้น

นักลงทุนสามารถทำกำไรจากหุ้นได้ 2 ทาง คือ ส่วนต่างราคา (Capital Gain) และเงินปันผล (Dividend)

หุ้นใหญ่ vs หุ้นเล็ก

หุ้นใหญ่ (Blue Chip) มักมีความมั่นคงกว่าหุ้นเล็ก (Small Cap) แต่ก็มีโอกาสเติบโตน้อยกว่า

สเปรด (Spread)

ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย

Commodity

สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน และสินค้าเกษตร

ค่าเงิน

การซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างๆ

Crypto

สกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin และ Ethereum

การลงทุนเสี่ยงสูงบวกๆ

การลงทุนประเภทนี้มีความเสี่ยงสูงมาก และเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความรู้ความเข้าใจเป็นอย่างดี

อนุพันธ์ (Derivatives)

เครื่องมือทางการเงินที่มีมูลค่าอ้างอิงจากสินทรัพย์อื่น เช่น หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ หรืออัตราแลกเปลี่ยน

Option

สัญญาที่ให้สิทธิ (แต่ไม่ใช่ข้อผูกมัด) ในการซื้อหรือขายสินทรัพย์อ้างอิงในราคาและเวลาที่กำหนด

Strike Price, Maturity, Premium

ราคาใช้สิทธิ, วันหมดอายุ, และค่าพรีเมียม

ตัวอย่าง Option ในชีวิตจริง

การทำความเข้าใจ Option ในชีวิตประจำวัน

Leverage

การใช้เงินกู้เพื่อเพิ่มผลตอบแทน (และเพิ่มความเสี่ยง)

Derivative Warrant

ใบสำคัญแสดงสิทธิอนุพันธ์

Future

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ผูกมัดให้ซื้อหรือขายสินทรัพย์ในราคาและเวลาที่กำหนด

เงิน Margin

เงินประกันที่ต้องวางในการซื้อขาย Future

CFD

สัญญาซื้อขายส่วนต่าง

Forex

การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

สรุปและเป้าหมายการลงทุน

การลงทุนไม่ใช่เรื่องของการทำกำไรให้ได้มากที่สุด แต่เป็นการทำกำไรต่อความเสี่ยงให้คุ้มค่าที่สุด

การซื้อกองทุน

เป็นการลงทุนที่ช่วยกระจายความเสี่ยง

กองทุนรวม (Mutual Fund) และ ETF

กองทุนรวม (Mutual Fund) และ ETF เป็นอีกทางเลือกหนึ่งในการลงทุนที่ช่วยกระจายความเสี่ยง

Inverse และ Leverage ETF

กองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนตรงข้าม หรือให้ผลตอบแทนเป็นทวีคูณ ควรระมัดระวังในการลงทุน

• ทำความเข้าใจพื้นฐานการลงทุนก่อนเริ่ม
• รู้จักประเภทการลงทุนต่างๆ
• เข้าใจความสัมพันธ์ระหว่างผลตอบแทนและความเสี่ยง
• การลงทุนความเสี่ยงต่ำ: ฝากเงิน, พันธบัตร
• การลงทุนความเสี่ยงสูง: หุ้น, ทองคำ, ค่าเงิน
• การลงทุนเสี่ยงสูงบวกๆ: อนุพันธ์ (Option, Future, CFD)
• รู้จัก Leverage และผลกระทบ
• การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ
• เป้าหมายการลงทุน: ทำกำไรต่อความเสี่ยงให้คุ้มค่า
• ระวังการลงทุนใน Inverse และ Leverage ETF สำหรับมือใหม่

💬 ปรึกษาการเงินฟรีกับผู้เชี่ยวชาญ คลิกเพื่อแอดไลน์

👉 แอดไลน์เพื่อปรึกษาฟรี

หรือสแกน QR เพื่อแอด